Las relaciones financieras primarias generalmente se definen a partir de dónde los clientes reciben su depósito directo, pagan la mayoría de sus facturas recurrentes y retiran efectivo. La posibilidad de cambiar el lugar del depósito directo es vital en este proceso, ya que fomenta la lealtad del cliente hacia la institución elegida. Esto es particularmente importante para las cooperativas de crédito más pequeñas, ya que establecer estas relaciones primarias a menudo depende de la inscripción en depósitos directos. La integración de Prisma Campaigns con Atomic Financial proporciona una solución de Cambio de Depósito Directo (DDS por sus siglas en inglés) sin inconvenientes, simplificando el proceso al eliminar los formularios en papel y conectarse directamente con la nómina de pagos.

Preparar su cuenta de Atomic Financial

Si aún no lo ha hecho, regístrese para obtener una cuenta en Atomic Financial e inicie sesión. A continuación, deberá generar una clave y un API secret para conectar su cuenta de Atomic Financial con Prisma Campaigns. Para hacer esto, diríjase a Settings/Credentials en la consola de Atomic Financial para generar ambas credenciales. Cópielas y téngalas a mano para los siguientes pasos.

Configurar la integración en Prisma Campaigns

En Prisma Campaigns, vaya a Settings/API Integrations. Haga clic en New API Integration en la esquina superior derecha y seleccione Atomic Financial:

Ingrese https://api.atomicfi.com como la URI base, pegue la clave y el secreto de API que generó en el paso anterior y presione el botón Save:

Luego, verifique que Atomic Financial aparezca en la lista de integraciones:

Utilizar la integración de Atomic Financial en una campaña

Cree una nueva campaña o abra una existente en Prisma Campaigns. Las imágenes a continuación muestran una campaña existente que usaremos para ilustrar cómo integrar Atomic Financial.

En el funnel de la campaña, arrastre y suelte la acción Atomic Financial:

Después de agregar la acción, verá su sección de configuración a la derecha. Aquí puede seleccionar la acción que desea realizar. En este caso, seleccionaremos Deposit para el cambio de depósito directo:

Mientras configura la acción del funnel, asóciela con campos del modelo de usuario o de campaña (preferiblemente los últimos para evitar llenar el modelo de usuario con datos innecesarios). Los campos obligatorios son el número de cuenta, el tipo y el número de ruta ABA, como se muestra arriba. Estos valores representan la cuenta a la que se transferirá el depósito directo.

Configuración de cuentas únicas por cliente

Si un cliente determinado sólo tiene una cuenta en su cooperativa de crédito o banco, puede utilizar campos de texto con cardinalidad one para almacenar el número de cuenta, el tipo y el número de ruta ABA por separado. Los valores permitidos para el tipo de cuenta son savings, checking o paycard.

Abordar múltiples cuentas para la redirección de depósitos

Cuando una persona tiene múltiples cuentas en su cooperativa de crédito o banco, Prisma Campaigns ofrece dos enfoques para manejar el cambio de depósito directo:

1. Selección de formulario en Prisma. Cree un formulario en Prisma donde la persona selecciona su cuenta preferida, y el campo seleccionado se configura en Atomic Financial.

2. Cargar todas las cuentas en un campo multivaluado. Si elige esta opción, la persona seleccionará su cuenta directamente en la interfaz de Atomic, eliminando la necesidad de un formulario en Prisma.

Cuando opte por la segunda opción, deberá marcar la cardinalidad del campo como many y formatear los datos como cuenta|tipo|descripción, como 137-W|checking|Business. En este caso, el tipo se envía como un valor fijo y no como una referencia a otro campo. Puede utilizar este archivo de ejemplo o los registros a continuación para probar la integración:

user_id,account-data
137-W,12345678|savings|Shared
137-W,87654321|checking|Business
137-W,01010101|savings|Personal

Como se muestra arriba, la selección del número de cuenta proporciona un recordatorio sobre el formato adecuado para los datos de la cuenta.

Probar y lanzar su campaña

Para probar la campaña, puede emplear el Funnel Preview en la esquina superior derecha del creador de funnels. Esto le permitirá simular el flujo de la campaña y verificar que la acción de Atomic Financial funcione como se espera.

Como primer paso, elija un cliente de muestra y pulse el botón Run Preview:

Una vez iniciado el funnel, verá cómo se ejecuta la acción Atomic Financial utilizando la integración que configuró anteriormente. Como puede ver, el único acceso consiste en actualizar la información de depósito directo del cliente. Pulse el botón Continuar para continuar con el funnel:

Si el cliente tiene varias cuentas, la primera pantalla le pedirá que seleccione la cuenta a la que desea cambiar el depósito directo:

De lo contrario, puede omitir ese paso y seleccionar o buscar un empleador o proveedor de nóminas de la lista (TaskRabbit en el ejemplo siguiente) y hacer clic en Continue:

Durante la fase de prueba, utilice las siguientes credenciales de prueba proporcionadas en la documentación oficial de Atomic Financial:

Si la autenticación requiere un correo electrónico, simplemente añada @example.com al final del nombre de usuario elegido. Es importante tener en cuenta que cualquier contraseña funcionará para las credenciales de prueba. Cuando la campaña esté activa, los clientes utilizarán sus propias credenciales para el proveedor en cuestión.

Introduzca el nombre de usuario de prueba y haga clic en Continuar:

Elija una contraseña aleatoria y haga lo mismo:

Espere a que Atomic Financial se conecte con el proveedor de nóminas de pago y recupere la información de depósito directo:

Cuando finalice el proceso, verá un mensaje de confirmación de que el depósito directo se ha actualizado correctamente para ser gestionado por la integración con Atomic Financial. Al hacer clic en el botón de la parte inferior, volverá a la vista previa del funnel.

Una vez que esté todo listo para lanzar la campaña en producción, no olvide publicar los cambios.